Le meilleur ETF à dividendes à conserver à vie

Table des mariés 

Introduction

Les ETF, ou fonds négociés en bourse, sont des produits financiers simples qui offrent de nombreux avantages aux investisseurs. Contrairement aux fonds de gestion traditionnels, les ETF permettent d'investir dans un panier diversifié d'actions sans avoir à sélectionner les titres individuellement. Cela rend l'investissement plus facile et moins risqué pour les investisseurs novices.

Ce blog à pour objectif, l'objectif est de présenter les 6 plus gros ETF à dividendes et de les comparer. Les ETF à dividendes sont particulièrement intéressants car ils distribuent une partie des bénéfices des entreprises détenues, offrant ainsi aux investisseurs un revenu régulier. Cela peut être mensuel, trimestriel ou annuel, en fonction de l'ETF choisi.

Avant de comparer les ETF, il est important de comprendre la différence entre un ETF et un fonds de gestion traditionnel. Les fonds de gestion facturent des frais élevés, ont souvent une faible transparence et nécessitent un investissement initial élevé. En revanche, les ETF ont des frais plus bas et sont plus transparents. De plus, certains ETF peuvent même surpasser les performances des plus grands fonds de gestion du monde en raison de leurs faibles frais.

Dans la suite de cette vidéo, les 6 plus gros ETF à dividendes seront comparés en termes de frais, de montant investi, de dividendes versés, de performance, de liquidité et de concentration des actifs. L'objectif est de déterminer quel est le meilleur ETF à dividendes à conserver à vie.

Qu'est-ce qu'un ETF à dividendes ?

Un ETF à dividendes est un type d'ETF qui distribue une partie des bénéfices des entreprises qu'il détient aux investisseurs, offrant ainsi un revenu régulier. Contrairement à un ETF à valorisation, qui réinvestit les revenus dans le fonds, un ETF à dividendes verse ces revenus directement aux investisseurs.

Il existe plusieurs avantages à choisir un ETF à dividendes :

  • Revenu régulier : En choisissant un ETF à dividendes, les investisseurs peuvent bénéficier d'un revenu régulier, que ce soit mensuel, trimestriel ou annuel, en fonction de l'ETF choisi.
  • Transparence : Les ETF à dividendes offrent une transparence plus élevée que les fonds de gestion traditionnels, ce qui permet aux investisseurs de connaître exactement combien de revenus ils peuvent attendre de leur investissement.
  • Frais plus bas : Les ETF à dividendes ont généralement des frais plus bas que les fonds de gestion traditionnels, ce qui signifie que les investisseurs peuvent conserver une plus grande partie de leurs revenus.
  • Performance potentielle : Certains ETF à dividendes ont réussi à surpasser les performances des plus grands fonds de gestion grâce à leurs frais plus bas et à leur stratégie d'investissement.

Les paiements de dividendes dans un ETF à dividendes sont généralement effectués automatiquement aux investisseurs, sans qu'ils aient à vendre des parts du fonds. Cela permet aux investisseurs de continuer à détenir leurs investissements tout en recevant un revenu régulier.

Il convient de noter que le choix entre un ETF à dividendes et un ETF à valorisation dépend des préférences personnelles de chaque investisseur. Certains investisseurs peuvent préférer réinvestir les revenus dans le fonds pour une croissance à long terme, tandis que d'autres peuvent préférer recevoir un revenu régulier.

Dans l'ensemble, les ETF à dividendes offrent aux investisseurs la possibilité de recevoir un revenu régulier tout en bénéficiant des avantages d'un ETF, tels que la diversification et les frais plus bas. Il est important de faire ses propres recherches et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d'investissement.

Pour l'auteur de ce blog, sa préférence personnelle est d'investir dans des ETF à dividendes en raison de la possibilité de recevoir un revenu régulier sans avoir à vendre une partie de ses investissements. Cependant, il reconnaît que chaque investisseur a des objectifs et des préférences différents, il est donc essentiel de choisir l'ETF qui correspond le mieux à ses propres besoins et objectifs financiers.

Comparaison des 6 plus gros ETF à dividendes

Présentation des émetteurs des ETF :

Les 6 plus gros ETF à dividendes comparés sont les suivants :

  • SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) émis par Charles Schwab
  • DVY (iShares Select Dividend ETF) émis par iShares
  • VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) émis par Vanguard
  • SDY (SPDR S&P Dividend ETF) émis par State Street Global Advisors
  • VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF) émis par Vanguard
  • VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) émis par Vanguard

Analyse des frais de chaque ETF :

  • SCHD a les frais les plus bas avec 0,06%
  • DVY, VYM, et VIG ont des frais similaires entre 0,30% et 0,38%
  • SDY a des frais légèrement plus élevés avec 0,35%
  • VEA a des frais de 0,07%

Montant investi dans chaque ETF :

  • SCHD a un montant investi de près de 30 milliards de dollars
  • DVY a un montant investi de 18 milliards de dollars
  • VYM a un montant investi de 39 milliards de dollars
  • SDY a un montant investi de 113 milliards de dollars
  • VEA a un montant investi de 271 milliards de dollars
  • VIG a un montant investi de 64 milliards de dollars

Dividendes versés par chaque ETF :

  • SCHD verse en moyenne 2,91% de dividendes par an
  • DVY verse en moyenne 3,26% de dividendes par an
  • VYM verse en moyenne 3,74% de dividendes par an
  • SDY verse en moyenne 3,24% de dividendes par an
  • VEA verse en moyenne 2,34% de dividendes par an
  • VIG verse en moyenne 2,95% de dividendes par an

Performance des ETF

L'analyse de l'évolution du prix des ETF sur 10 ans révèle des résultats intéressants. Tout d'abord, le ETF SCHD a augmenté de 197,06% au cours de cette période, suivi par DVY avec une augmentation de 123% et VYM avec une augmentation de 143%. SDY a également enregistré une augmentation de 131%, tandis que VEA a augmenté de 2,34% et VIG de 0,06%. Ces chiffres montrent que SCHD a connu la meilleure performance sur 10 ans, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs à la recherche de rendements solides.

En ce qui concerne les dividendes reversés, les chiffres moyens annuels sont les suivants : SCHD verse en moyenne 2,91% de dividendes, DVY verse en moyenne 3,26%, VYM verse en moyenne 3,74%, SDY verse en moyenne 3,24%, VEA verse en moyenne 2,34%, et VIG verse en moyenne 2,95%. Ces chiffres montrent que VYM verse les dividendes les plus élevés en moyenne, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier.

La comparaison des dividendes ne doit cependant pas être le seul critère de sélection d'un ETF. Il est également important de prendre en compte les frais, le montant investi et la liquidité de chaque ETF. En termes de frais, SCHD a les frais les plus bas avec seulement 0,06%. En ce qui concerne le montant investi, VEA est le leader avec 271 milliards de dollars, suivi de près par VYM avec 39 milliards de dollars. En ce qui concerne la liquidité, SCHD a un échange moyen de 138 millions de dollars par jour, ce qui en fait le choix le plus liquide parmi les ETF étudiés.

Une autre mesure importante à prendre en compte est le turnover des ETF, c'est-à-dire le volume d'entreprises qui entrent et sortent du portefeuille de l'ETF chaque année. SCHD a un turnover de seulement 46%, ce qui signifie qu'il y a peu de mouvements au sein de son portefeuille. DVY a un turnover de 11%, VYM a un turnover de 22%, et VIG a un turnover de 10%. Ces chiffres indiquent que SCHD et VIG ont une approche plus stable et moins volatile en termes de gestion de portefeuille.

En conclusion, l'analyse de la performance des ETF sur 10 ans montre que SCHD est le leader en termes d'évolution du prix et de dividendes reversés. Cependant, il est important de prendre en compte d'autres facteurs tels que les frais, le montant investi, la liquidité et le turnover avant de prendre une décision d'investissement. Chaque investisseur a des objectifs et des préférences différents, il est donc essentiel de choisir l'ETF qui correspond le mieux à ses propres besoins et objectifs financiers.

Liquidité, concentration et risques

L'analyse de la liquidité des ETF est un aspect important à prendre en compte lors de l'investissement. La liquidité se réfère à la facilité avec laquelle vous pouvez acheter ou vendre des actions d'un ETF. Une bonne liquidité signifie qu'il y a un volume élevé d'échanges quotidiens, ce qui permet d'entrer ou de sortir rapidement d'une position sans affecter de manière significative le prix de l'ETF. Les ETF les plus liquides ont généralement un échange quotidien élevé de plusieurs millions de dollars.

La concentration des actifs et les risques associés sont également des éléments importants à prendre en compte lors de l'investissement dans des ETF. La concentration se réfère au nombre d'entreprises détenues dans chaque ETF. Un ETF avec une concentration élevée signifie qu'il détient un nombre limité d'entreprises, ce qui peut augmenter le risque de l'investissement. D'un autre côté, un ETF avec une diversification plus large peut réduire le risque car il est moins exposé à la performance d'une seule entreprise.

Par exemple, SCHD détient 51 entreprises, DVY en détient 106, VYM en détient 413, SDY en détient 113, VEA en détient 271 et VIG en détient 104. Il est important de noter que la concentration des actifs varie en fonction de la stratégie d'investissement de chaque ETF. Certains ETF peuvent choisir de se concentrer sur des secteurs spécifiques, tandis que d'autres peuvent avoir une approche plus large.

Outre la concentration des actifs, il est également essentiel d'analyser le turnover des ETF. Le turnover se réfère au volume d'entreprises qui entrent et sortent du portefeuille de l'ETF chaque année. Un turnover élevé peut indiquer une gestion plus active de l'ETF, avec des achats et des ventes fréquents d'entreprises. D'un autre côté, un turnover plus faible peut indiquer une gestion plus stable et moins volatile.

Par exemple, SCHD a un turnover de seulement 46%, DVY a un turnover de 11%, VYM a un turnover de 22%, et VIG a un turnover de 10%. Ces chiffres indiquent que SCHD et VIG ont une approche plus stable et moins volatile en termes de gestion de portefeuille. Il est important de prendre en compte le turnover lors de l'analyse des ETF, car cela peut avoir un impact sur la performance et la volatilité de l'ETF.

En conclusion, l'analyse de la liquidité, de la concentration des actifs et du turnover des ETF est essentielle pour prendre des décisions d'investissement éclairées. Une bonne liquidité permet une plus grande flexibilité dans l'achat et la vente d'actions d'ETF, tandis que la concentration des actifs et le turnover peuvent affecter la performance et la volatilité de l'ETF. Il est important de prendre en compte tous ces facteurs pour choisir l'ETF qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs financiers.

Comparaison finale des ETF à dividendes

Après avoir analysé les six plus gros ETF à dividendes, il est temps de faire une comparaison finale pour déterminer le meilleur ETF à conserver à vie. Cette comparaison sera basée sur plusieurs critères, tels que les frais, le montant investi, les dividendes versés, la performance, la liquidité, la concentration des actifs et le turnover.

Analyse des résultats de la comparaison sur Portfolio Visualiseur

Pour effectuer cette comparaison, l'auteur du blog a utilisé les sites web Seeking Alpha et Portfolio Visualiseur. Il a investi 10 000 dollars dans chaque ETF au début des années 2000 et a réinvesti les dividendes. Les résultats ont été analysés en termes de balance finale, de retour sur investissement et de volatilité.

Présentation du gagnant en termes de balance finale

Le gagnant en termes de balance finale est l'ETF SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) avec un retour sur investissement de 14,66%. En investissant 10 000 dollars, l'auteur aurait obtenu une balance finale de 38 182 dollars. Cependant, il convient de noter que les résultats passés ne garantissent pas les performances futures.

Explication de la volatilité et de la performance

En ce qui concerne la volatilité, l'ETF SCHD a connu une baisse maximale de 21,54% pendant les pires moments, tandis que l'ETF VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) a connu une baisse maximale de 10,7%. La volatilité mesure la fluctuation des prix d'un ETF et peut être un indicateur de risque.

En termes de performance, SCHD a enregistré une augmentation de 197,06% sur 10 ans, suivi de près par DVY (iShares Select Dividend ETF) avec une augmentation de 123% et VYM avec une augmentation de 143%. Cependant, il est important de noter que la performance passée ne garantit pas la performance future.

Sélection du meilleur ETF à dividendes

En prenant en compte tous les critères analysés, l'auteur conclut que SCHD est le meilleur ETF à dividendes à conserver à vie. Il a les frais les plus bas, un montant investi important, des dividendes réguliers et une performance solide. Cependant, chaque investisseur a des objectifs et des préférences différents, il est donc essentiel de choisir l'ETF qui correspond le mieux à ses propres besoins et objectifs financiers.

Stratégie d'investissement

La possibilité d'investir uniquement dans un ETF à dividendes est un sujet de discussion important. Les ETF à dividendes offrent aux investisseurs la possibilité de recevoir un revenu régulier grâce aux distributions de bénéfices des entreprises détenues par l'ETF. Cela peut être attrayant pour les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier sans avoir à vendre une partie de leurs investissements.

Cependant, il est important de considérer les avantages et les inconvénients de cette stratégie. Voici quelques points à prendre en compte :

  • Avantages : Un revenu régulier peut être bénéfique pour les investisseurs à la recherche d'un flux de trésorerie constant. De plus, les ETF à dividendes offrent une transparence plus élevée que les fonds de gestion traditionnels, ce qui permet aux investisseurs de connaître exactement les revenus qu'ils peuvent attendre de leur investissement.
  • Inconvénients : Investir uniquement dans un ETF à dividendes peut limiter la diversification de votre portefeuille, car vous ne détenez qu'un panier sélectionné d'actions. De plus, les performances des ETF à dividendes peuvent être influencées par les fluctuations du marché, ce qui signifie que les dividendes peuvent varier d'une année à l'autre.

Il est recommandé de diversifier votre portefeuille en incluant d'autres types d'investissements, tels que des ETF à valorisation ou d'autres actifs, pour réduire le risque et maximiser les opportunités de rendement. Une approche équilibrée qui combine différentes stratégies d'investissement peut être plus avantageuse à long terme.

En outre, il est important de sélectionner des actions sous-évaluées pour maximiser le potentiel de rendement de votre portefeuille. L'analyse approfondie des entreprises détenues par l'ETF et la recherche de sociétés dont les actions sont considérées comme sous-évaluées peuvent vous aider à identifier les opportunités d'investissement les plus attrayantes.

En conclusion, investir uniquement dans un ETF à dividendes peut être une stratégie intéressante pour les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier. Cependant, il est important de prendre en compte les avantages et les inconvénients de cette approche, et de diversifier votre portefeuille pour réduire le risque et maximiser les opportunités de rendement. De plus, la sélection d'actions sous-évaluées peut être un moyen efficace d'améliorer les performances de votre investissement.

Accès au portefeuille à dividendes

Accédez au portefeuille à dividendes de l'auteur qui propose une sélection d'actions éligibles au PEA. Le PEA (Plan d'Épargne en Actions) est un compte d'investissement français qui offre des avantages fiscaux aux investisseurs.

Voici ce que vous trouverez dans le portefeuille à dividendes :

  • Une liste d'actions éligibles au PEA qui permettent de bénéficier d'avantages fiscaux, notamment l'exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans de détention.
  • Une liste des actions détenues dans le compte titres de l'auteur, qui sont des actions américaines qui versent des dividendes mensuels.
  • Une vidéo d'analyse mensuelle des marchés financiers, dans laquelle l'auteur donne son point de vue sur la situation et partage ses décisions d'investissement.

En accédant à ce portefeuille à dividendes, vous pourrez bénéficier de la sélection d'actions de l'auteur et suivre ses conseils en matière d'investissement. N'oubliez pas de faire vos propres recherches et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d'investissement.

Investir dans un portefeuille à dividendes peut offrir un revenu régulier aux investisseurs, mais il est important de prendre en compte d'autres facteurs tels que les frais, la performance et la liquidité avant de prendre une décision d'investissement. Chaque investisseur a des objectifs et des préférences différents, il est donc essentiel de choisir le portefeuille qui correspond le mieux à ses propres besoins et objectifs financiers.

FAQ

Voici quelques questions fréquemment posées sur les ETF à dividendes :

  • Qu'est-ce qu'un ETF à dividendes ?
  • Quels sont les avantages des ETF à dividendes ?
  • Quelle est la différence entre un ETF à dividendes et un ETF à valorisation ?
  • Comment sont versés les dividendes dans un ETF à dividendes ?
  • Dois-je choisir un ETF à dividendes ou un ETF à valorisation ?
  • Quels sont les critères importants à prendre en compte lors du choix d'un ETF à dividendes ?
  • Quelle est la performance des ETF à dividendes comparée aux autres types de fonds ?
  • Quelle est la liquidité des ETF à dividendes ?
  • Quelle est la concentration des actifs dans les ETF à dividendes ?
  • Qu'est-ce que le turnover dans les ETF à dividendes ?

Il est important de faire ses propres recherches et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d'investissement. Chaque investisseur a des objectifs et des préférences différents, il est donc essentiel de choisir l'ETF qui correspond le mieux à ses propres besoins et objectifs financiers.

 

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